尊龙凯时官网入口如何用AI重构财富管理？券商与基金共同探讨ETF生态的智能化跃迁

　　公司共同主办的“智启未来·云端互联——AI赋能下的ETF生态新机遇”会议ღ◈，在杭州湘湖湖畔圆满落幕ღ◈。

　　会议汇聚了来自券商ღ◈、基金公司等行业的实操者ღ◈，会议汇聚了国泰海通ღ◈、广发证券ღ◈、中信建投ღ◈、同花顺ღ◈、鹏华基金等数十家机构的专家ღ◈，围绕AI技术与ETF生态的深度融合展开探讨ღ◈。

　　本次会议揭示了AI与ETF生态融合的三大方向ღ◈：一是技术驱动效率革命ღ◈，强调的AI在指数优化ღ◈、内容生成中的应用ღ◈；二是投顾服务重塑信任ღ◈；三是运营场景全链路渗透ღ◈。与会嘉宾共识明确——唯有将AI深度嵌入“投研-营销-服务”链条ღ◈，方能在这场财富管理的智能化浪潮中抢占先机ღ◈。

　　数字平台部总经理曲东荣在发言中重点探讨了ETF市场近年来的变革与智能化运营的实践路径ღ◈。他指出ღ◈，随着投资者从主动管理基金转向被动型ETF的趋势日益显著ღ◈，公司的运营模式正经历深刻转型ღ◈。广发证券作为行业代表ღ◈，从线上化ღ◈、数字化逐步迈向智能化ღ◈，探索利用AI技术应对海量客户需求ღ◈。

　　曲东荣强调ღ◈，人工智能在ETF运营上的核心价值在于对客服务上的降本增效ღ◈，并通过数据分析和动态提醒帮助投资者理性决策ღ◈。例如ღ◈，通过智能问答系统实时连接客户与投顾ღ◈，利用AI等技术实现对话场景解析ღ◈、精准知识匹配联邦真优美ღ◈、智能内容生成ღ◈，为客户高效提供个性化服务ღ◈，解决传统模式响应慢ღ◈、专业门槛高的问题ღ◈。

　　面对未来ღ◈，曲东荣认为AI与ETF的深度融合将是大势所趋ღ◈，尤其在精细化运营和个性化服务领域潜力巨大ღ◈。正探索构建以AI为底座的智能体系ღ◈，覆盖客户从认知到交易的全链条ღ◈。他同时也指出ღ◈，随着AI的全面渗透ღ◈，券商在提升服务效率的同时ღ◈，要坚守客户利益为核心的长期服务理念ღ◈，“润物细无声”ღ◈。

　　中金财富产品与解决方案部落ETF负责人吴雪伟以“ETF50”投顾体系为例ღ◈，展示如何通过“研选池-主理人-工具链”闭环提升客户体验ღ◈：依托公司专业研究力量ღ◈，从全市场1000余只ETF中筛选研选池标的ღ◈，再由ET0主理人根据客户需求构建多风格的策略组合ღ◈，覆盖宽基ღ◈、行业ღ◈、跨境ღ◈、商品等不同资产类别联邦真优美ღ◈，引导客户通过长期ღ◈、定投ღ◈、配置的方式配置ETF资产ღ◈。

　　吴雪伟表示ღ◈，“指数投资领域也要相信专业的力量”——如中金财富践行普惠金融理念ღ◈，融合研究ღ◈、产品ღ◈、投顾多方专业力量联邦真优美ღ◈，搭配智能交易工具ღ◈，通过专业ღ◈、有温度的投顾服务尊龙凯时官网入口ღ◈，为零售客户提供ETF配置建议ღ◈，不断提升客户投资体验ღ◈。

　　吴雪伟认为ღ◈，ETF资产配置的过程也是我们与客户共同提升投资认知的过程ღ◈，投资纪律的优化与投资标的的选择同样重要ღ◈。为此ღ◈，中金推出“ET0”投顾品牌ღ◈，通过分布式业务模式ღ◈，精选50余名总分投顾ღ◈，以客户为中心ღ◈，陪伴在客户身边ღ◈，为5万余名签约客户提供多场景ღ◈、多策略尊龙凯时官网入口ღ◈、多模式的ETF配置服务ღ◈。

　　通过数据回测ღ◈，公司构建了200余个潜客标签ღ◈，例如“持仓股票但未配置ETF”“近30天搜索‘黄金’关键词”等ღ◈，并设计5步转化路径ღ◈：访问ETF页面→加自选→首次交易→复购→防流失ღ◈。

　　王靖以“科创50ETF首发”为例ღ◈，通过AI生成标的解析ღ◈、定投攻略等内容ღ◈，渗透至APP详情页ღ◈、自选列表页等场景ღ◈，最终15亿销售额中50%来自线上直接转化ღ◈。他特别提到ღ◈，与财联社合作的AIGC项目将内容阅读率提升36%ღ◈，关键在于“标题人工优化+内容AI生成”的混合模式ღ◈。“未来ღ◈，运营的核心是让AI无声浸润每个交互节点ღ◈。”她总结道ღ◈。

　　王靖重点介绍了与财联社合作的AIGC项目ღ◈。面对市场80%的ETF标的缺乏内容覆盖的痛点ღ◈，AI工具实现了分钟级内容生产ღ◈，并通过标题优化ღ◈、事件热度筛选与及时推送ღ◈，使阅读率提升36%ღ◈，自选添加率与交易率分别增长124%和143%ღ◈。她坦言ღ◈，模型在震荡行情中需动态调整推荐逻辑ღ◈，未来将推动内容生成ღ◈、受众匹配与触达的全面自动化ღ◈，例如通过AI优化推送客群并接入智能审核系统ღ◈。

　　在鹏华基金的分享环节ღ◈，鹏华基金基金投资顾问部总经理别华荣ღ◈，从用户投资困境出发ღ◈，直指投顾服务的核心——以科学的资产配置能力解决投资困境ღ◈，为投资者提供“看得懂ღ◈、愿意投ღ◈、能满意”的策略ღ◈。AI不是替代者ღ◈，而是行业的加速器尊龙凯时官网入口ღ◈。以技术为纽带ღ◈，鹏华投顾团队ღ◈，打通资产端ღ◈、产品端与客户端的数据壁垒联邦真优美ღ◈，实现从产品供给到需求匹配的跃迁ღ◈。

　　从具体解决方案来看ღ◈，别华荣总提出ღ◈：从大类资产配置视角来看ღ◈，A股长期年化回报约10%ღ◈，和成熟市场接近ღ◈，但年化波动率约25%ღ◈，高于成熟市场ღ◈，投资者体验不佳ღ◈。通过大类资产配置ღ◈，如“20%固收+80%权益”组合与再平衡机制ღ◈，可以提升投资者收益ღ◈，同时显著降低波动率降低ღ◈。鹏华推出5%-95%风险仓位的全谱系ETF策略ღ◈，涵盖沪深300ღ◈、中证500等宽基ETFღ◈，并设计“哑铃型策略”平衡大小盘与红利/成长风格ღ◈。

　　针对行业轮动ღ◈，别华荣提出“核心资产优选”与“行业景气轮动”双路径ღ◈。前者聚焦消费ღ◈、医药ღ◈、科技等赛道联邦真优美ღ◈，长期投资收益丰厚ღ◈；后者通过量化模型捕捉基本面超预期行业ღ◈，实现超额收益ღ◈。他举例称ღ◈，一季度推荐的半导体ღ◈、智能网联汽车ETF组合在市场热点中表现突出ღ◈，并强调配对交易工具在科创50与科创100价差套利中的实战价值ღ◈。

　　此外ღ◈，别华荣重点介绍了“AI超级信号”ღ◈：通过卷积神经网络分析K线图形与市场情绪ღ◈，动态生成交易信号ღ◈。测试显示ღ◈，该信号在科创50ETF上的择时准确率较传统指标显著提升ღ◈。

　　他总结ღ◈，AI的价值在于“让复杂策略普惠化”ღ◈：客户通过跟随信号调仓ღ◈，可实现低波动下的稳定收益ღ◈。

　　国投数字金融部产品总监庄燕桦在发言中重点探讨了智能投顾工具与行情预警在ETF线上营销中的创新应用ღ◈。

　　国投证券通过自主研发的AI网格交易策略ღ◈，有效简化了客户操作流程联邦真优美尊龙凯时官网入口ღ◈，实现参数自动优化ღ◈，降低使用门槛ღ◈。她强调ღ◈，精准营销需深度结合客户需求与市场热点ღ◈，并提出“全周期需求适配”理念ღ◈，采用“软硬兼施”的运营策略ღ◈，既可避免过度打扰客户ღ◈，又确保服务触达的及时性与相关性ღ◈。

　　她坦言智能工具的应用仍需平衡创新与风险ღ◈，未来ღ◈，国投证券计划进一步优化工具的场景适配能力联邦真优美尊龙凯时官网入口ღ◈，在提升服务深度的同时ღ◈，探索ETF生态与财富管理业务的协同增长路径ღ◈。

　　财联社副总编辑何军以数据开篇ღ◈：截至2024年底ღ◈，国内ETF规模突破3万亿元ღ◈，全球ETF总规模超10万亿美元ღ◈，中国市场增速领跑全球ღ◈。

　　他指出ღ◈，在这个重构财富管理格局的时代ღ◈，新的动能ღ◈、机遇和挑战正在汇聚ღ◈，ETF营销和服务在券商财富管理业务中也已越发重要ღ◈，AI技术的突破性进展为ETF的精细化管理和差异化服务提供了全新可能ღ◈。无论是通过机器学习优化指数编制逻辑ღ◈，还是利用自然语言处理技术挖掘市场情绪信号ღ◈；无论是基于大数据构建动态风险管理模型尊龙凯时官网入口ღ◈，还是借助算法交易提升流动性管理效率——AI正在打破传统ETF业务的边界ღ◈，催生出更智能ღ◈、更个性化的产品与服务ღ◈。

　　何军强调ღ◈，AI与ETF的结合正从“工具辅助”转向“生态重构”ღ◈，未来竞争的核心在于“谁能在智能投研ღ◈、精准营销ღ◈、风险管理等场景中率先实现技术闭环”ღ◈。

　　财联社机构部张福顺分享了AI在营销端的突破性应用联邦真优美ღ◈，在平台ETF营销这一垂直领域ღ◈，主要集中三个方向点在ღ◈：线上营销ღ◈，驱动“千人千面”智能交互;持营运营ღ◈：重构“策略+服务”闭环ღ◈；协同创新ღ◈：大模型打通“营销-运营-产品”链路ღ◈，通过AI模型重构ETF营销新范式ღ◈。

　　在AI生成能力上:从“人工熬夜”到AI秒产尊龙凯时官网入口ღ◈，通过构建知识库与动态数据相结合的方式ღ◈，强化工具渗透ღ◈，生成式工作流ღ◈，AI深度融入物料生成ღ◈、营销输出ღ◈。

　　在AI交互能力上:通过采集多维事件因子ღ◈，有效模型沉淀ღ◈，组件模型结果输出ღ◈，首次提出“量化运营”的运营新标准ღ◈，将碎片化的信信息流转化为可执行的认知资产ღ◈。

　　在AI决策能力上ღ◈：从“静态规则”到“动态博弈”ღ◈，从营销决策ღ◈、运营决策通过结合行情走势ღ◈、资金流向图ღ◈、舆情热词及用户数据等ღ◈，进行多模态分析ღ◈，预判用户投资心理等ღ◈，通过模型构建动态用户画像ღ◈。从用户行为分析到策略生成全链路自动化ღ◈。实现数据反哺尊龙凯时官网入口ღ◈，减少人工干预ღ◈。全程实现分钟级运营和运营可量化ღ◈。自动驾驶ღ◈，尊龙凯时人生就是搏(中国)官网ღ◈，自动化前景ღ◈，